- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
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３、業種別適正プラン
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2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
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・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
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・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
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カードローン返済計画の立て方について
1. 収入と支出の確認
自分の収入と支出をリストアップし、毎月の収支を把握しましょう。
これにより、返済に充てられる余裕のある金額を計算することができます。
2. 返済計画の作成
以下の手順で具体的な返済計画を作成します。
- 残高や金利などの情報を確認し、返済期間を設定します。
- 月々の返済金額を計算し、収入や支出とのバランスを考えます。
- 将来的な予測も考慮し、返済計画を立てる際の優先順位を設定します。
- 返済計画をスケジュール化し、返済日を設定します。
3. 追加の収入や節約策の検討
返済計画を立てる際、追加の収入や節約策を検討して、返済額を増やすことも考えましょう。
例えば、副業の始めや支出の見直し、節約生活の実践などが挙げられます。
4. 返済状況のモニタリング
返済計画を作成した後も、定期的に返済状況をモニタリングすることが重要です。
返済スケジュールに沿って返済が進んでいるか確認し、必要に応じて返済計画の調整を行いましょう。
5. 返済計画の柔軟性
生活状況や予期せぬ出費が起きる場合もあるため、返済計画には柔軟性を持たせることが重要です。
もし返済に困難が生じた場合は、返済額の再設定や相談窓口への連絡などの対応を検討しましょう。
このように、カードローン返済計画を立てる際には収入と支出の確認・返済計画の作成・追加の収入や節約策の検討・返済状況のモニタリング・返済計画の柔軟性を考慮することが重要です。
根拠としては、日本国内の金融機関は消費者金融法の改正により、貸し付けを受ける際に返済能力の確認が求められるようになりました。
このため、返済計画を立てることは借り手の責任でもあり、返済計画を立てないことで返済困難に陥る可能性が高まるからです。
また、個人の経済状況や生活スタイルに応じた返済計画を立てることで、確実な返済を行い借金を減らすことができます。
カードローンの返済計画はいつから始めるべきか？
カードローンの返済計画はいつから始めるべきか？
カードローンを利用する際に返済計画を立てることは非常に重要です。
返済計画を適切に立てることで、返済期間や金利の負担を軽減することができます。
では、カードローンの返済計画をいつから始めるべきかについて詳しく見ていきましょう。
1. カードローンの申し込み前に返済計画を立てる
カードローンを利用する前に返済計画を立てることが重要です。
返済計画は、自身の収入や支出、生活スタイルなどを考慮して立てる必要があります。
具体的には、以下のようなポイントに注目することが大切です。
- 返済期間：自分の収入や支出に合わせ、適切な返済期間を設定します。
長すぎず短すぎない期間を選ぶことが望ましいです。 - 返済額：自分の収入や生活費を考慮して、毎月の返済額を設定します。
返済額が過剰にならないように注意しましょう。 - 金利：カードローンの金利を確認し、返済計画に反映させる必要があります。
金利が高いほど全体の返済額も増えるため、十分に考慮する必要があります。
2. 返済計画を実行する前に返済能力を確認する
返済計画を立てた後、自身の返済能力を確認することも重要です。
返済能力を確認するためには、以下のポイントを考慮することが必要です。
- 収入と支出のバランス：返済計画において自分の収入と支出のバランスを確認しましょう。
返済に充てる余裕があるかどうかを判断するためです。 - 予期せぬ出費：予期せぬ出費があった場合でも返済に支障をきたさないかを考慮しましょう。
返済プランの柔軟性も重要です。 - 返済能力の変化：将来の返済能力を予測することも重要です。
収入の増減や支出の変動など、返済計画の見直しを適宜行うことが望ましいです。
3. 始めるべき時は、早めがおすすめ
カードローンの返済計画は、カードローンを利用する前から立てることが望ましいです。
できるだけ早い段階で返済計画を立てることで、返済に関するストレスや負担を軽減することができます。
また、早めに返済計画を立てることで、自分の収入や支出を見直すきっかけにもなります。
いつから始めるべきかについて根拠を示しますと、カードローンは借り入れ金利が発生します。
金利負担を避けるためにも、できるだけ早い段階で返済計画を立て、適切な時期にカードローンを返済することが重要です。
また、返済計画を立てることで、返済期間や返済額を十分に考慮した計画的な借り入れを行うことができます。
カードローンの返済計画ではどのような要素を考慮すべきか？
カードローンの返済計画ではどのような要素を考慮すべきか？
1. 返済能力の確認
カードローンの返済計画を立てる際には、返済能力を確認することが重要です。
返済能力を計算するためには、自身の収入や支出、借り入れの金額や金利、返済期間などを考慮に入れる必要があります。
返済能力を正確に把握することで、無理のない返済プランを立てることができます。
2. 返済期間の設定
返済計画では、返済期間を設定することも大切です。
返済期間が長ければ月々の返済額は少なくなりますが、総返済額（返済額×返済期間）は増えてしまいます。
一方、返済期間が短ければ月々の返済額は多くなりますが、総返済額は少なくなります。
自身の返済能力や返済総額を考慮しながら、適切な返済期間を設定しましょう。
3. 金利の比較
カードローン利息は銀行や金融機関によって異なるため、複数の金融機関の金利を比較することも重要です。
金利が低いほど、総返済額が少なくなります。
金利を比較する際には、預金保険機構のウェブサイト等で預金金利比較表を参考にすることができます。
4. 返済シミュレーションの実施
返済計画を立てる前に、返済シミュレーションを実施することをおすすめします。
返済シミュレーションでは、借り入れ金額や金利、返済期間を入力することで、月々の返済額や総返済額を確認することができます。
返済シミュレーションを通じて、自身の返済能力や返済額を把握し、適切な返済プランを作成しましょう。
5. 予期せぬ状況に備える
返済計画を立てる際には、予期せぬ状況に備えることも重要です。
例えば、失業や病気などの突発的な出来事が発生した場合、返済が困難になる可能性があります。
このような場合に備え、返済計画に余裕を持たせるか、返済保険に加入するなどの対策を取ることが賢明です。
以上が、カードローンの返済計画を立てる際に考慮すべき要素です。
自身の返済能力や金利、返済期間を適切に考慮し、返済プランを作成することで、無理のない返済が可能となります。
根拠:
– https://www.resona-g.net/knowledge/creditcard/loan/pdpln.html
– https://senryu-credit.com/column/cat-financing/5361/
カードローンの返済計画で注意すべきポイントは何か？
カードローンの返済計画で注意すべきポイントは何か？
1. 返済能力の確認
カードローンを利用する際には、返済能力をしっかりと確認することが重要です。
自分の収入や支出を正確に把握し、返済に充てる余裕があるかどうかを慎重に判断しましょう。
2. 返済計画の立案
返済計画を立案することも注意すべきポイントです。
返済期間や毎月の返済額を具体的に決め、返済スケジュールを作成しましょう。
また、予期せぬ出費にも備えるため、返済期間を少し余裕を持たせることもおすすめです。
3. 利息の計算
カードローンは利息が発生するため、返済計画を立てる際には利息の計算も重要です。
利率や借入金額によって利息額が異なるため、正確な利息計算を行いましょう。
また、返済計画に利息分を含めて返済することも忘れずに考慮しましょう。
4. 早期返済のメリットとデメリット
返済計画を立てる際には早期返済のメリットとデメリットも考慮しましょう。
早期返済によって利息負担を減らすことができますが、一部のカードローンでは早期返済手数料が発生することもあります。
返済計画を立てる際には、早期返済の可能性も考慮しておくことが重要です。
5. 返済遅延のリスクと対策
返済計画においては、返済遅延のリスクも考慮する必要があります。
万が一の場合に備えて、返済遅延時の対策や予防策をあらかじめ考えておきましょう。
支払い日の設定や自動引き落としの利用など、返済をスムーズに行うための対策を取ることが重要です。
- 根拠：カードローンは返済期間が長く、利息も発生する金融商品です。
返済計画をしっかり立てることによって、返済のリスクを軽減し、返済をスムーズに行うことができます。
また、日本貸金業協会では、返済計画の立案の重要性を指摘しています。
カードローンの返済計画のメリットやデメリットは何か？
カードローンの返済計画のメリットやデメリットについて詳しく説明します。
カードローンの返済計画のメリット
1. 短期間での返済が可能
カードローンでは、借入金額を分割して返済することができます。
これにより、一度に大きな金額を返済する必要がなくなり、借入金額を短期間で返済することができます。
2. 急な出費に対応できる
カードローンは、急な出費や予期しない出費に対して迅速に対処することができます。
現金が即座に必要な場合でも、カードローンを利用することで短時間で必要な資金を手に入れることができます。
3. 返済スケジュールの柔軟性がある
カードローンでは、返済スケジュールを自分に合わせて設定することができます。
利用者が借入金額・返済期間を選択することができるため、自分の経済状況に合わせた返済計画を立てることができます。
カードローンの返済計画のデメリット
1. 高金利が課される可能性がある
一般的に、カードローンは無担保の借り入れであるため、金利が比較的高く設定されることがあります。
返済計画を立てる際には、金利の影響を考慮して返済額や返済期間を計画する必要があります。
2. 返済計画の継続が難しい場合がある
返済計画は理想的な状況で作成されるものですが、現実的な問題や予期しない出費により、計画通りの返済が困難になる場合があります。
返済計画の継続性を確保するためには、予期しない出費に備えた緊急時の費用の確保が必要です。
3. 信用情報への影響がある可能性がある
カードローンの返済が滞ると、信用情報に傷がつく可能性があります。
遅延や滞納がある場合、今後の借り入れやクレジットカードの審査に影響を与えることがあるため、返済計画の遵守は重要です。
以上が、カードローンの返済計画のメリットとデメリットです。
返済計画を立てる際には、自身の経済状況や返済能力をしっかりと考慮し、返済計画の遵守を心掛けましょう。
まとめ
カードローンの返済計画の立て方については以下の手順を参考にすることが良いです。まずは自分の収入と支出を確認し、返済に充てられる余裕のある金額を計算します。次に返済計画を具体的に作成し、月々の返済金額や優先順位、返済日を設定します。返済計画を立てる際には追加の収入や節約策も検討し、返済額を増やすことも考えましょう。また、定期的に返済状況をモニタリングし、必要に応じて返済計画の調整を行います。返済に困難が生じた場合は柔軟な対応をすることも重要です。以上がカードローン返済計画の立て方についてのポイントです。
